Nous sélectionnons rigoureusement les
contrats parmi les compagnies
d’assurance existantes en fonction de la
cohérence entre leurs caractéristiques
techniques et vos objectifs.
Mais aussi parmi les supports gérés par
les plus prestigieuses sociétés de
gestion internationales ou nationales,
habituellement peu accessibles (euros,
actions, OPCVM, obligations fonds
structurés, immobiliers, etc.) ceux les
plus performants et répondant le mieux à
vos objectifs tant en matière
d’orientations (sécurisé, équilibré,
dynamique) de choix de vos supports que
du mode de gestion.
Objectifs d’un contrat d’assurance
vie
L’assurance vie est bien plus qu’un
produit d’épargne, elle répond souvent à
la question fondamentale de transmettre
un capital à ses proches dans des
conditions avantageuses, mais ce n’est
pas son unique objectif :
Nous vous offrons la possibilité
d’adhérer à des contrats en unité de
compte multi gestionnaires avec les
fonds les plus performants du marché.
Ainsi que les fonds en Euros avec les
rendements parmi les plus élevés
Option de gestion
Vous pouvez opter selon vos objectifs à
différentes options de gestion
Option sécurisation ou écrêtage des
plus values : « s’enrichir en
prenant le risque de vendre trop tôt »
Dès l’atteinte d’un certain seuil de
plus values (librement déterminé +5%
+10% +20%, etc.) sur un support donné,
celle-ci est arbitrée automatiquement
vers un ou plusieurs supports
sélectionnés par le souscripteur.
2 stratégies
-Dynamiser la plus value en replaçant
celle-ci sur un fond plus offensif
-Sécuriser la plus value avec la mise en
réserve de ses gains, en orientant la
plus value vers un fond sécurisé (fond
en Euros par exemple)
Les Stop Loss ou arrêt des moins
values : « Plutôt matérialiser une
perte limitée que de laisser fondre ses
gains »
Lorsque l’assuré entend limiter ses
pertes en cas de retournement de marché,
il va alors définir un seuil de moins
values qui, une fois dépassé, déclenche
immédiatement l’arbitrage du montant
restant sur le support vers un autre
support sécurisé.
Ce Stop Loss peut être relatif c’est à
dire qu’il permet d’accompagner la
hausse de la valorisation des supports
en déclenchant le désinvestissement à
partir de la plus haute performance
atteinte sur le support.
Exemple du stop loss relatif :
1 000€ sont investis sur A le seuil de
déclenchement est fixé à moins 5%.
La valorisation du support augmente pour
passer à 1 200€.
Lorsque la provision mathématique du
support franchit à la baisse les 1 140€
(1 200€ - 5%), le support va être
arbitré sur un fond sécuritaire B.
Dynamisation des plus values ou de la
participation aux bénéfices «
risquer ses gains pour gagner plus »
L’option dynamisation permet, dès que la
performance choisie dépasse un seuil
déterminé par l’assuré, de basculer la
plus value sur un support encore plus
offensif. Cette solution fonctionne
aussi pour les sommes investies sur un
support en Euros.
L’investissement progressif «
Lisser les investissements dans le temps
»
Placer un capital important d’entrée de
jeu sur les marchés financiers peut
s’avérer risqué en cas de retournement
brutal des marchés. Avec l’option
investissement progressif, l’assuré
place son capital sur un fonds sécurisé
et définit un programme d’arbitrage, sur
une période donnée, en retirant une
fraction de son épargne pour la
positionner sur un ou des supports plus
dynamiques. Les risques de contre
courant sont ainsi limités.
En cas de baisse des marchés,
l’investisseur peut alors moyenner ses
investissements à la baisse (achat de
plus d’unités de compte pour la même
somme investie)
Rééquilibrage automatique «
définir une stratégie et la conserver »
A échéance constante, un arbitrage
automatique permet de revenir à
l’allocation d’actifs d’origine,
c'est-à-dire sur la base du versement
initial en adéquation avec les objectifs
patrimoniaux d’origine
ACTIF PATRIMOINE Eurl au capital de 7600 euros
Siège Social : 16 rue Charles de Gaulle 49130 Les Ponts de Cé
Tél : 02 41 44 55 44 – Fax : 02 41 47 30 09 –
RCS Angers 448 368 761 00012 -
Assurance et garantie financière RCP n°112.786.342
Sécurité